Servicios de Inversión

Cada cliente es único, y por eso nuestro enfoque es siempre personalizado. Nuestros asesores expertos están dedicados a entender sus necesidades específicas y a trabajar con usted para alcanzar sus objetivos financieros a mediano y largo plazo

Servicios y Productos de Inversión

• Asesoría Personalizada en Planificación Financiera
• Planificación de Jubilación y Educación
• Estrategias de Protección Patrimonial
• Gestión de Portafolios de Inversión
• Planificación de Herencia y Sucesión

La asesoría profesional en productos de inversión es crucial debido a la complejidad y dinamismo de los mercados financieros. Nuestros asesores expertos no solo proporciona conocimientos especializados sobre una amplia gama de opciones de inversión, sino que también ofrece una perspectiva objetiva y personalizada, crucial para la toma de decisiones, ajustando las estrategias de inversión a los objetivos, horizonte temporal y tolerancia al riesgo del cliente. Es fundamental para mantener el enfoque en metas a largo plazo, optimizando el crecimiento del patrimonio y minimizando los riesgos. En esencia, representa un pilar clave para una gestión financiera eficaz y personalizada.

Planes de Ahorro para la Educación

«Invierte en el Futuro de tus Hijos».

Los planes de ahorro para la educación son herramientas financieras diseñadas para ayudar a las familias a acumular fondos destinados a cubrir los gastos educativos futuros de sus hijos. Estos planes funcionan mediante contribuciones periódicas, que se invierten en diferentes opciones de ahorro o inversión, dependiendo de las preferencias y objetivos del titular del plan, aprovechando el crecimiento de la inversión y el impacto del interés compuesto en el tiempo. Una característica destacada de estos planes es su tratamiento fiscal favorable, incluye beneficios como el crecimiento de la inversión libre de impuestos o deducciones fiscales en las contribuciones. Además, ofrecen una gran flexibilidad en términos de montos de contribución según la meta trazada en el futuro, libre elección de beneficiarios y la libertad para elegir entre una amplia gama instrumentos de inversión para su plan.

Además de su rol en la planificación financiera, los planes de ahorro para la educación también actúan como un compromiso tangible hacia el futuro educativo de un niño, incentivando a las familias a ahorrar con un propósito específico y a largo plazo.

El poder dotar de las herramientas que nuestros hijos necesitarán en el futuro es un tema que nos preocupa. Las mejores universidades a nivel internacional incrementan constantemente su costo para poder seguir desarrollándose como los mejores centros educativos.

Necesitas un instrumento financiero que te ayude a aprovechar el poder de la capitalización para que a pesar de las circunstancias económicas en las que te encuentres, puedas garantizar el mejor desarrollo profesional de tus seres queridos. Hagámoslo posible.

Construye hoy el futuro educativo para tus hijos: descubre cómo nuestros planes de ahorro pueden transformar tus sueños en realidades tangibles.

Planes de Retiro

Los planes de retiro son herramientas de ahorro e inversión a largo plazo diseñadas para proporcionar seguridad financiera para la jubilación. Permiten realizar contribuciones regulares, que se acumulan a lo largo de los años de trabajo activo. Las contribuciones se invierten en una variedad de activos, como fondos mutuales, bonos y otros instrumentos del mercado, buscando un crecimiento sostenido del capital a lo largo del tiempo y el impacto del interés compuesto. Lo destacado de estos planes es su tratamiento fiscal favorable, que puede incluir beneficios como diferimiento de impuestos sobre las contribuciones y los rendimientos de las inversiones. Esta estructura incentiva el ahorro constante y aprovecha el poder del interés compuesto, maximizando el potencial de crecimiento del fondo de retiro.

Estos planes son flexibles y se adaptan a cambios en las metas financieras y a diferentes etapas de la vida, ofreciendo varias opciones para la acumulación y el retiro de fondos durante el retiro. Al acercarse la jubilación, facilitan la transición hacia inversiones más seguras, asegurando así ingresos estables y sostenibles durante los años de jubilación.

Es por esto, que para nosotros es importante el poder ayudarte a aprovechar tu ciclo de vida productivo, empezando a crear tu propio patrimonio, facilitándote el acceso al mejor instrumento financiero que te ayude a llegar a la meta económica que siempre haz soñado.

Planes de Inversión de aporte Único

Los Planes de Inversión de Aporte Único permiten a los inversores realizar una única inversión inicial, en lugar de contribuciones periódicas. Esta suma se gestiona invirtiendo en una diversidad de activos financieros, como fondos mutuales, acciones y bonos, acorde al perfil de riesgo y los objetivos del inversor. El objetivo es que el monto invertido crezca a lo largo del tiempo, aprovechando el potencial de los mercados financieros y el impacto del interés compuesto.

Estos planes tienen un plazo fijo, tras el cual el inversor puede retirar el capital acumulado, con opciones limitadas de acceso a los fondos antes de este periodo. Son especialmente adecuados para quienes disponen de un capital considerable y buscan un crecimiento a mediano o largo plazo, estando dispuestos a asumir los riesgos del mercado en busca de posibles rendimientos superiores a los de inversiones más conservadoras como a los de ahorros o depósitos a plazo fijo. Lo destacado de estos planes es su tratamiento fiscal favorable, que puede incluir beneficios exentos de impuestos sobre la contribución y los rendimientos de las inversiones.

Portafolios de Inversión

«Blindaje Patrimonial en un mundo global»

La diversificación internacional de tu patrimonio te ayuda a disminuir el riesgo de tu portafolio. Nosotros podemos ayudarte a que aproveches los distintos instrumentos financieros para que puedas conocer los riesgos y controlarlos, así como para mantenerlos en niveles que sean aceptables para ti.

Los portafolios de inversión offshore permiten a los inversores acceder a una diversidad de activos y mercados a nivel global, ofreciendo oportunidades que pueden no estar disponibles en su país de origen. Esta diversificación abarca una amplia gama de instrumentos financieros, incluyendo acciones, bonos, ETF y fondos mutuos en diferentes regiones y sectores. Una de las principales ventajas de constituir un portafolio de inversión internacional es el potencial beneficio fiscal, ya que nuestra jurisdicción offshore ofrece exención de impuestos sobre la rentabilidad para inversores extranjeros, junto con un mayor grado de privacidad y confidencialidad.

Protección Sucesoral

La protección sucesoral de las inversiones es fundamental para asegurar que el patrimonio de una persona sea transferido eficientemente a sus herederos o beneficiarios según sus deseos. Esta planificación ayuda a mantener la seguridad financiera y la continuidad de la familia, evitando disputas legales que pueden surgir entre herederos. Al mismo tiempo, permite al inversor tener control sobre el destino de sus activos después de su fallecimiento, asegurando que sus valores y voluntades sean respetados.

Además, una estrategia sucesoral efectiva es crucial para minimizar la carga impositiva sobre el patrimonio, maximizando así los recursos disponibles para los herederos. Una buena planificación sucesoral no solo facilita un proceso de transferencia más ágil y menos burocrático, sino que también reduce la carga administrativa y emocional para los herederos durante un periodo difícil. En definitiva, la protección sucesoral es un componente esencial en la gestión de inversiones para el bienestar a largo plazo de la familia del inversor.

Facilitamos la transferencia de tu patrimonio a tus seres queridos de una manera simple y garantizada, empieza hoy a organizar tus finanzas!